🧭 צ'ק-אפ פנסיוני – בדיקה שמחזירה לך שליטה על העתיד שלך

מהו צ'ק-אפ פנסיוני?

הביטוח הפנסיוני שלך נוגע בשלושה תחומים חשובים בחיים:
זקנה, פטירה בטרם עת ואובדן כושר עבודה.

המטרה של הצ'ק-אפ הפנסיוני היא לבצע אבחון מקיף של הצרכים וההעדפות שלך, לבדוק איך הם משתקפים בפועל בתיק שלך, ולבצע התאמות חכמות שיבטיחו שהתוכנית באמת עובדת בשבילך.

במילים פשוטות – זו בדיקה מקיפה לפנסיה שלך, ואם צריך אז גם רמונט כללי.

---

💡 למה כדאי לבצע את הבדיקה?

ברוב המקרים אנחנו מגלים בתהליך פערים מהותיים בין הרצוי לבין המצוי. למשל:

• 🧾 כיסויים ביטוחיים חסרים או עודפים – לא פעם מבוטחים משלמים על כיסוי שאינם צריכים, או חסרים הגנה חיונית.
• 💸 דמי ניהול גבוהים מדי – שמקטינים משמעותית את החיסכון העתידי.
• 📊 מסלולי השקעה לא מתאימים – רמת סיכון או סגנון השקעה שלא תואמים את גילך, מצבך או יעדיך.
• 👨‍👩‍👧 מוטבים לא מעודכנים – מצב שכיח אחרי שינויים משפחתיים.
• 📉 פער בין הקצבה הצפויה לבין הרצויה – הבדל שעלול להגיע לאלפי שקלים בחודש בגיל הפרישה.

המטרה שלי היא לוודא שכל שקל שחסכת באמת עובד בשבילך, ושהתיק הפנסיוני שלך מותאם לך ולא למערכת.

---

👥 למי השירות מתאים?

הצ'ק-אפ הפנסיוני מתאים לכל אדם שמעוניין להבין מה באמת קורה בחיסכון הפנסיוני שלו:

• שכירים שלא בטוחים איך מנוהלים החסכונות שהמעסיק מפריש עבורם.
• עצמאים ובעלי שליטה שרוצים לוודא שההפקדות נעשות נכון וביעילות מס.
• אנשים שמתחילים לחסוך לראשונה ורוצים לבנות תכנון פנסיוני נכון מהבסיס.

אם יש לך ספק או תחושת “חוסר שליטה” לגבי הפנסיה של, זה בדיוק המקום להתחיל.

---

🧩 איך מתבצע הצ'ק-אפ?

התהליך פשוט, שקוף ומורכב מארבעה שלבים:

1. איתור ומיפוי נכסים פנסיוניים
   באמצעות המסלקה הפנסיונית, נאתר את כלל הקופות, הביטוחים והחסכונות שלך.
2. בירור צרכים והעדפות אישיות
   שיחה מקצועית ומעמיקה על הצרכים שלך, רמת הסיכון, מצב משפחתי ויעדים עתידיים.
3. דו"ח מסכם והמלצות מקצועיות
   עיבוד הנתונים לכדי דו"ח ברור המציג פערים, בעיות והמלצות לייעול ושיפור.
4. יישום ההמלצות
   ניתן ליישם את ההמלצות ללא תשלום נוסף ישירות מולי, או באמצעות כל גורם אחר
   שתבחר/י (סוכן אחר / באופן עצמאי מול חברות הביטוח).

---

👔 למה דווקא איתי?

• ניסיון של מעל 10 שנים בשיווק והכוונה פנסיונית.
• גישה אישית, שקופה ובלעדית – כל התהליך נעשה מולי ישירות, לא דרך מוקדים או נציגים.
• שילוב של ידע מקצועי רחב עם הבנה אמיתית של הצרכים שלך כאדם.
• מחויבות מלאה לכך שתצא עם תמונה ברורה, תובנות פרקטיות ופתרונות יישומיים.

---

📞 רוצה לדעת באמת מה מצב הפנסיה שלך?

אני מזמין אותך לעבור איתי את הצ'ק-אפ הפנסיוני:
📱 טלפון / וואטסאפ: 050-5842726
📧 מייל: hadar@melech-bit.com
או השאר פרטים בטופס כאן למטה ואחזור אליך בהקדם.